TD Bank se declara culpable de violar leyes contra el lavado de dinero y pagará más de 3.000 millones de dólares

El banco canadiense Toronto-Dominion Bank (TD Bank) admitió haber violado leyes federales relacionadas con el lavado de dinero y la transparencia bancaria, tras ser acusado de facilitar el lavado de cientos de millones de dólares vinculados al tráfico de drogas. El banco acordó pagar más de 3.000 millones de dólares en multas y sanciones impuestas por agencias federales, incluida la Reserva Federal.

TD Bank no logró supervisar adecuadamente las actividades de su subsidiaria minorista, lo que permitió que redes de lavado de dinero canalizaran millones de dólares a través de sus cuentas. Según las investigaciones, el banco no monitoreó correctamente transacciones por un valor de 18,3 billones de dólares durante un período de seis años, facilitando que tres organizaciones criminales movieran cantidades significativas de dinero ilícito.

"Permitió que los delitos financieros florecieran"

El fiscal general, Merrick Garland, expresó su condena en una conferencia de prensa: "TD Bank creó un entorno que permitió que los delitos financieros florecieran. Al hacer que sus servicios sean convenientes para los delincuentes, se convirtió en uno". 

Además, Garland señaló que el banco es el más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable bajo la Ley de Secreto Bancario, y el primero en admitir conspiración para cometer lavado de dinero.

Se habrían lavado más de 670 millones de dólares

El Departamento de Justicia (DOJ) también anunció que se está procesando a más de dos docenas de personas involucradas en estos esquemas, que habrían lavado más de 670 millones de dólares a través de TD Bank. Entre los acusados se encuentran dos empleados del propio banco.

"Nuestras leyes dictan que los narcotraficantes que inundan nuestras comunidades con drogas mortales no pueden usar las instituciones financieras estadounidenses para mover su dinero. Y nuestras leyes contra el lavado de dinero dictan que un banco que deliberadamente no protege contra los esquemas criminales también es un delincuente. Eso es lo que era TD Bank", agregó Garland.

La multa impuesta a TD Bank marca un precedente histórico, superando la sanción impuesta a Wells Fargo en 2018.