Bancos en Irak utilizaron un sistema estadounidense para desviar fondos a Irán

Una reciente auditoría del sistema financiero iraquí reveló un uso indebido de un sistema creado por Estados Unidos para facilitar transferencias internacionales. Los bancos iraquíes aprovecharon este sistema, que originalmente tenía menos controles que los métodos bancarios internacionales estándar, para realizar transferencias de dinero de manera ilegal. Esto permitió que grandes sumas de dinero fueran enviadas a destinatarios asociados con grupos sancionados y organizaciones terroristas.

Durante la coalición estadounidense de Irak, se estableció un sistema para facilitar las transferencias internacionales de dólares desde el banco central iraquí a la Reserva Federal de Nueva York. Este sistema tenía menos controles que los utilizados en las transferencias bancarias globales estándar.

Transacciones sospechosas

Las auditorías de K2 Integrity encontraron que, antes de que se impusiera una prohibición en 2022, los bancos iraquíes, asociados con el banquero Ali Ghulam, enviaron 3.500 millones de dólares fuera de Irak en seis meses. Este dinero fue transferido a unas pocas empresas en los Emiratos Árabes Unidos, todas con cuentas en un solo banco en Dubai.

Los informes mostraron que los fondos se movieron en grandes sumas redondas, un patrón inusual en transacciones comerciales legítimas. Además, estos fondos fueron redistribuidos a 163 destinatarios, muchos de los cuales eran difíciles de identificar y parecían formar parte de una red sospechosa.

Las empresas en los Emiratos Árabes Unidos que recibieron el dinero eran poco conocidas y no parecían tener la capacidad para manejar el volumen de bienes que justificara los pagos. Las facturas asociadas eran vagas y no contaban con la documentación necesaria para verificar las importaciones.

Conexiones con Irán y actividades ilícitas

Parte del dinero transferido se destinó a grupos sancionados, incluyendo el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (CGRI) de Irán y milicias antiestadounidenses. Aunque Ali Ghulam afirmó que las cantidades redondas eran una característica del sistema, se descubrió que una gran parte del dinero pudo haber terminado en Irán.

Ghulam había tenido vínculos con Irán y grupos respaldados por Teherán. Aunque estas conexiones no fueron completamente verificadas, se reportó que Ghulam envió más de mil millones de dólares a Irán en 2021 y que también contrabandeó efectivo y lingotes de oro a Irán, Siria y Líbano.

Medidas correctivas y desafíos

Para combatir estos abusos, las autoridades estadounidenses han impuesto medidas más estrictas. La Reserva Federal ha implementado un programa piloto en el que las transferencias de dólares de los bancos iraquíes se procesan a través de Citigroup, que verifica la legitimidad de las transacciones antes de aprobarlas. Además, el banco central iraquí está trabajando para redirigir todas las transferencias a través de bancos internacionales, evitando el uso directo de la Reserva Federal.

A pesar de estos esfuerzos, el ex subsecretario del Tesoro, Brian Nelson, advirtió que Irán sigue intentando abusar del sistema financiero internacional en toda la región. Las reformas deben adaptarse continuamente para enfrentar estos desafíos y evitar que el sistema financiero global sea utilizado para actividades ilícitas.