El Tesoro impone a Bank of America una multa de $1.200 millones: la entidad no reportó a tiempo más de $5.000 millones en transacciones sospechosas
Según informó el Departamento del Tesoro, se trata de la tercera multa más alta en la historia de la dependencia. Del total, $750 millones irán a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que nunca antes había impuesto una penalidad de ese tamaño.
Bank of America tendrá que pagar $1.200 millones tras admitir fallas graves en sus mecanismos para detectar el lavado de dinero y en el cumplimiento de las sanciones de Estados Unidos. La sanción, anunciada este martes, es una de las más severas que haya recibido una entidad financiera en el país.
Según informó el Departamento del Tesoro, se trata de la tercera multa más alta en la historia de la dependencia. Del total, $750 millones irán a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que nunca antes había impuesto una penalidad de ese tamaño.
El núcleo del caso está en lo que el banco dejó de informar. De acuerdo con el Tesoro, Bank of America no reportó a tiempo a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) más de $5.000 millones en operaciones sospechosas. Más de $1.000 millones de ese monto estaban vinculados a riesgos de seguridad nacional y a otras prioridades del Gobierno en materia de financiamiento ilícito, como redes chinas de lavado de dinero, fraudes y posibles maniobras de lavado a través del comercio con conexiones relevantes en la frontera suroeste.
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El banco reconoció haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, según el Tesoro. También admitió que su programa contra el lavado de dinero no cumplía los requisitos mínimos de la ley y que no presentó los reportes de actividad sospechosa que estaba obligado a entregar.
A eso se suma un acuerdo con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que administra el sistema de sanciones estadounidense. El Tesoro identificó 475 aparentes violaciones, con pagos por millones de dólares relacionados con programas de sanciones contra Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania y Somalia, además de otros dirigidos contra el narcotráfico y el terrorismo global.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, puso el foco en el peso de la entidad dentro del sistema financiero: "Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones en materia de prevención del lavado de dinero y de sanciones, las consecuencias van mucho más allá de sus propias paredes y exponen a todo el sistema financiero de Estados Unidos a riesgos significativos de financiamiento ilícito”.
La escala de Bank of America explica la preocupación. Es el segundo banco más grande del país, tiene más de 70 millones de clientes y mueve cada año unos $4,5 billones en pagos de particulares y alrededor de $450 billones en operaciones corporativas, como nóminas y pagos a proveedores.
En un comunicado enviado a NBC News, la entidad aseguró que invirtió miles de millones de dólares en tecnología y destinó a miles de empleados a esta tarea, y que avanza en las correcciones exigidas por los reguladores. “El cumplimiento en materia de delitos financieros es un asunto serio, y somos responsables de hacerlo bien”, sostuvo.
El banco presentará sus resultados del tercer trimestre este miércoles por la mañana.
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